Placement-direct.fr a sélectionné 3 sociétés de gestion prestigieuses pour piloter les allocations d’unités de compte de son contrat Kapital-direct : Portzamparc Gestion, DNCA et Financière de l’Echiquier.
Il s’agit à chaque fois d’allocations en unités de compte mais elles peuvent aussi être combinées avec le fonds en euros Eurossima de Generali, dans la limite de 40 % de l’épargne.
Le profil prudent, géré par Portzamparc Gestion, société de gestion régionale du groupe BNP Paribas, basée en Bretagne, est fidèle à son engagement, avec 20,4 % investis en actions à fin décembre 2019. L’allocation a dégagé un rendement net positif de 8.10 % en 2019 après une baisse à -9.40 % en 2018. Sur 3 ans l’allocation gagne 2.93 % en cumulé, performance qui monte à 7.09 % sur 5 ans (2015 – 2019).
La société de gestion DNCA est une filiale de Natexis, entité dépendant du groupe Banques Populaires Caisses d’Epargne (BPCE). Le profil « équilibré » proposé par la société via le contrat Kapital-direct de Placement-direct.fr a enregistré un gain net de 10.41 % en 2019, après une année 2018 marquée par un recul de -11.60 %. Au total, sur trois ans, la performance nette de cette allocation s’affiche à +3.75 %. Si l’on considère les 5 dernières années, c’est un gain total cumulé de +12.61 % que le souscripteur aura enregistré.
Le profil dynamique du contrat Kapital-direct, lui aussi géré par DNCA, a connu des variations plus fortes d’une année sur l’autre (+13.87 % en 2019 après un repli de -14.12 % en 2018) mais avec au global des performances cumulées flatteuses : +7.00 % sur 3 ans et +17.42 % sur 5 ans.
La dernière allocation pilotée en unités de compte disponible sur le contrat Kapital-direct affiche les meilleurs résultats. Elle est gérée par « Financière de l’Echiquier », société de gestion rachetée en 2019 par le groupe Primonial. Cette sélection, particulièrement offensive, peut être composée de 75 % à 95 % d’actions. La performance de +19.38 % enregistrée en 2019 a plus qu’effacé les pertes de 2018 (-14.44 %). Au total, de 2017 à 2019, le gain cumulé s’affiche à 12.10 %.
| |
Portzamparc Gestion |
DNCA Finance |
DNCA Finance |
La Financière de l'Echiquier |
| |
Prudent |
Equilibre |
Dynamique |
Carte Blanche |
| 2019 |
8,10% |
10,41% |
13,87% |
19,38% |
| 2018 |
-9,40% |
-11,60% |
-14,12% |
-14,44% |
| 2017 |
5,10% |
6,30% |
9,42% |
9,75% |
| |
Portzamparc Gestion |
DNCA Finance |
DNCA Finance |
La Financière de l'Echiquier |
| |
Prudent |
Equilibre |
Dynamique |
Carte Blanche |
| Performances cumulées 3 ans |
2,93% |
3,75% |
7,00% |
12,10% |
| Performances cumulées 5 ans |
7,09% |
12,61% |
17,42% |
|
Pour toute question sur votre assurance vie, contactez Placement-direct.fr :
- par téléphone au 01 53 32 73 32
- via notre formulaire de contact
