Sur les 9 premiers mois de l’année, six fonds d’investissement ont eu les faveurs des clients de Placement-direct.fr. Nous vous présentons leurs spécialités, leurs atouts mais aussi leurs risques.
Quels sont les fonds les plus souscrits en 2024 chez Placement-direct.fr ?
Publié le 08 octobre 2024 | Article
5 min de lecture
| 
Les placements favoris des épargnants évoluent dans le temps, selon la conjoncture économique, les tendances des marchés, ou tout simplement les modes.
La hausse du niveau des taux d’intérêt et l’accélération de la révolution digitale ont clairement eu un impact sur les choix d’investissement des clients de Placement-direct.fr. Ainsi, parmi les six fonds les plus souscrits depuis le début de l’année, trois catégories dominent : les actions américaines de secteurs technologiques ; les obligations à échéances Moyen Terme ; et les obligations à Court Terme. Voyons les caractéristiques de ces fonds et catégories de placements.
Les 6 fonds les plus souscrits chez Placement-direct.fr depuis le 1er janvier
Nom du fonds (code Isin) | 2024 (*) | 1 an (*) | 3 ans (*) | 5 ans (*) | Accessibles dans les contrats |
| CPR USA ESG P (FR0010501858) | 18,40% | 25,86% | 33,61% | 86,71% | Placement-direct Vie, PER Placement-direct |
| Global Technology Fund A (LU0099574567) | 16,12% | 31,13% | 38,10% | 151,69% | Placement-direct Vie, PER Placement-direct, Placement-direct Essentiel |
| Swiss Life Funds (F) Opp HY 2028 P (FR0013332418) | 6,73% | 14,14% | 19,40% | 26,73% | Placement-direct Vie, PER Placement-direct |
| Carmignac Credit 2027 A (FR00140081Y1) | 6,06% | 10,63% | - | - | Placement-direct Vie, PER Placement-direct, Pacement-direct Essentiel |
| Swiss Life Funds (F) Bond ESG 6M P (FR0010914358) | 3,17% | 4,28% | 6,34% | 5,40% | Placement-direct Vie, PER Placement-direct, Placement-direct Retraite ISR |
| AXA Court Terme AC (FR0000288946) | 2,97% | 4,01% | 6,23% | 5,28% | Placement-direct Vie, PER Placement-direct, Placement-direct Essentiel |
Source : Quantalys,
* Performances au 27/09/2024, brutes de frais de gestion du contrat.
Ces supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
Actions américaines et technologiques
Deux fonds d’investissement dédiés aux actions américaines et aux secteurs technologiques ont la faveur des clients de Placement-direct.fr.
Le support Global Technology Fund (LU0099574567), du géant américain de la gestion Fidelity, est un mastodonte dans sa spécialité. Son portefeuille dépasse 22 milliards d’euros, investis en actions de valeurs technologiques. Il se distingue néanmoins par rapport à l’indice MSCI mondial des technologies de l’information. L’indice est composé à 82% d’actions technologiques américaines, dont 16% pour l’action NVidia, le leader des cartes graphiques, fournisseur vedette pour développer l’intelligence artificielle (IA). Le support Global Technology Fund n’a « que » 58% d’actions américaines, et zéro NVidia ! Il est plus diversifié, avec des actions européennes (18%) notamment dans les télécoms (Ericsson), mais aussi des actions de pays émergents (17%), comme le leader de l’Internet chinois Alibaba, le Coréen Samsung ou Taiwan Semiconductor. Sans oublier les incontournables Microsoft, Apple, Amazon et Google (Alphabet).
Le support CPR USA ESG (FR0010501858) est un fonds dédié aux actions américaines de l’indice S&P 500. Il est aussi certifié par le Label ISR. Son portefeuille de 1,6 milliard d’euros est investi de manière « socialement responsable » en respectant des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Ses investissements sont répartis à 32% en valeurs technologiques (Microsoft, NVidia, Apple…), mais aussi dans la santé-pharmacie (15%), les biens de consommation (14%), la finance (10%), l’industrie (8%) et même l’énergie (3%).
Ces fonds ont bénéficié du dynamisme des actions américaines cette année, comme en 2023. Mais attention, car ils peuvent aussi baisser fortement, comme en 2022 lors du repli de Wall Street. Cela explique leurs scores plus modestes sur 3 ou 5 ans, avec des hausses et baisses parfois vertigineuses.
Fonds d’obligations datés
Les fonds d’obligations « datés » ou « à échéance fixe », permettent de « verrouiller » un rendement quasi-certain (hors frais de gestion du fonds et du contrat) au moment de leur souscription, jusqu’à l’échéance, quelle que soit l’évolution future des taux d’intérêt.
Le support Swiss Life Funds (F) Opportunité High Yield 2028 (FR0013332418) est un fonds d’obligations “daté”, c’est-à-dire avec une échéance de remboursement prévue à l’avance. Ce fonds a pour objectif de capturer le rendement offert les obligations à caractère spéculatif High Yield (rendement élevé), dont la maturité est proche de l’échéance du fonds, le 30 juin 2028. Son portefeuille de 320 millions d’euros est investi à 98% en obligations ayant une notation inférieure à BBB- (note de solvabilité équivalente à 11/20). Le rendement « actuariel net » des titres en portefeuille dépassait les 4,6% cet été, selon son rapport mensuel de fin août.
Le support Carmignac Credit 2027 (FR00140081Y1) est aussi un fonds à échéance fixe. Son portefeuille de 1,5 milliard d’euros est réparti entre un quart d’obligations ayant une notation inférieure à BBB- (note de solvabilité équivalente à 11/20), et trois quarts de titres avec une notation de solvabilité supérieure, dont 17% avec une solvabilité au moins aussi sûre que l’Etat français (notation AA ou AAA, équivalentes à des notes de 17/20 à 20/20). Les 386 obligations en portefeuille affichaient un « rendement à maturité » de 5,3%.
Attention, les fonds d’obligations datés ne sont pas sans risque en cas de hausse des taux d’intérêt, comme en 2022. Mais tant qu’on ne les revend pas, les rendements de ces fonds à échéance restent constants jusqu’à leur remboursement. Cela réduit les risques par rapport aux autres fonds d’obligations à long terme, sans horizon de remboursement annoncé.
Fonds obligataires court terme
Ces fonds profitent encore du rendement actuellement plus élevé procuré par les taux d’intérêt à court terme, avec moins de risque que les obligations à plus long terme.
Swiss Life Funds (F) Bond ESG 6M P (FR0010914358) est un fonds d’obligations à court terme, dont les échéances de remboursement sont inférieures à 6 mois, en moyenne. Son portefeuille de 1,9 milliard d’euros est investi dans des titres avec une solvabilité solide (ayant une notation par les agences de notation financière d’au moins BBB-, équivalente à 11/20).
AXA Court Terme AC (FR0000288946) est un fonds de trésorerie dit « monétaire ». Son portefeuille de 4,2 milliards d’euros est investi en titres à très court terme, avec une solvabilité solide. Son portefeuille bénéficie d’une notation financière moyenne A-, équivalente à une note de solidité de 14/20. Son horizon de placement minimum recommandé est d'un mois.
Placement-direct Vie est un contrat individuel d’assurance sur la vie, libellé en unités de compte et en euros assuré par SwissLife Assurance et Patrimoine. Les informations et documents concernant ce contrat sont disponibles ici.
Placement-direct Essentiel est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion individuelle libellé en euros et/ou en Unités de compte et/ou en Engagements donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification (fonds croissance), assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances. Le document d'informations clés du contrat Placement-direct Essentiel contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document en cliquant ici.
PER Placement-direct est un contrat d’assurance vie de groupe à adhésion individuelle et facultative, libellé en unités de compte et en euros dont l’assureur est Swiss Life Assurance Retraite. Pour connaître en détails les informations relatives au PER Placement-direct, consultez la notice d’information du contrat ici.
Placement-direct Retraite ISR est un contrat collectif d’assurance vie à adhésion facultative libellé en euros et/ou en unités de compte souscrit par l’Association pour le Développement de l’Epargne Retraite Mutualiste (ADERM) auprès de l’UMR. Pour consulter le document d'informations clés du contrat Placement-direct Retraite ISR qui contient les informations essentielles de ce contrat, cliquez ici.
